Jera Insights | A importância do diagnóstico p...

Imagine dois profissionais da saúde: um médico e um farmacêutico. Você já parou para pensar na diferença entre os dois? Vamos usar  essa analogia para  ilustrar a importância de um diagnóstico preciso, que faz parte de um bom Planejamento Financeiro de Longo Prazo. 

O farmacêutico é um profissional responsável pela distribuição de remédios, orientando pacientes sobre a correta utilização e garantindo a observação das normas e restrições de uso, análogamente aos private banks e agentes autônomos em relação à distribuição de produtos financeiros. Ele fornece resoluções pontuais dentro de um contexto limitado às soluções que o cercam.

Já o médico da família tem uma abordagem ampla e profunda. Ele busca conhecer a história do paciente, as dores que ele sente indo além dos sintomas óbvios, entendendo todo seu contexto, desde a herança genética dos pais, até seus hábitos e estilo de vida. Podendo assim, oferecer recomendações mais apropriadas para sua saúde hoje e ao longo de sua vida. 

Da mesma forma, um Family Office atua como esse “médico do patrimônio”, compreendendo tanto os aspectos financeiros como não financeiros do investidor.

Como o diagnóstico médico, o diagnóstico financeiro é uma prática essencial para criar um bom Planejamento Financeiro de Longo Prazo que traga entendimento, organização e tranquilidade  para famílias, executivos e empreendedores. O processo inteiro envolve a análise cuidadosa dos recursos disponíveis, o estabelecimento de metas claras e a implementação de estratégias para alcançá-las. 

Com a ajuda  do diagnóstico financeiro, é possível organizar o patrimônio, otimizar investimentos, minimizar riscos e tomar decisões conscientes em relação ao uso e crescimento do patrimônio. Para entender mais sobre o processo de diagnóstico na Jera Capital, continue a leitura deste artigo. 

Como diagnosticamos na Jera? 

O diagnóstico feito pela Jera  é um processo de análise e entendimento personalizado realizado em parceria com o cliente, utilizando uma série de perguntas estruturadas e detalhadas. Esse processo visa compreender integralmente o indivíduo, a situação financeira, os objetivos, as necessidades e as expectativas em relação ao seu patrimônio.

Abordamos diversos aspectos financeiros, como renda, despesas, investimentos, dívidas, planos de aposentadoria, seguros, herança e outras variáveis relevantes. Além disso, são explorados fatores pessoais, familiares e profissionais que possam influenciar a situação financeira ou os objetivos do cliente.

O diagnóstico do cliente fornece uma visão clara e detalhada da situação financeira, permitindo identificar oportunidades de melhoria, riscos e desafios que possam impactar seus objetivos financeiros. Ele é o ponto de partida para um Planejamento Financeiro eficaz e bem estruturado. 

O processo ainda nos permite realizar uma avaliação completa da jornada do cliente, explorando todos seus aspectos relevantes, não só aqueles limitados às finanças em si. Com base nesse diagnóstico, a Jera consegue compreender melhor as necessidades e objetivos de cada família e indivíduo, e assim propor e implementar soluções adequadas para o seu portfólio.

Acreditamos que a implementação do Planejamento Financeiro de Longo Prazo é responsável pela maior parte do resultado a longo prazo. E, para oferecer sugestões apropriadas, é essencial conhecer o investidor em profundidade.

Os 4 pilares de um diagnóstico completo

Na Jera, baseamos nossas avaliações em 4 pilares do investidor: identidade e essência, experiência e história, objetivos e sonhos, e entendimento do patrimônio atual. Com estas informações, podemos desenvolver e propor um Planejamento Financeiro completo e personalizado. 

Nos comprometemos a entender cada investidor em sua totalidade, fornecendo orientações estratégicas e trazendo soluções financeiras que estejam alinhadas com seus valores pessoais e metas de vida .

Você conhecerá a seguir os principais temas que guiam o processo de construção de um bom entendimento dos nossos clientes: 

I. Identidade e essência

O primeiro passo no diagnóstico do cliente é entender profundamente o investidor. Nesse aspecto, buscamos conhecer sua essência, valores pessoais, relações familiares e outros detalhes que ajudam a compreender sua identidade. Através dessa análise, podemos estabelecer uma base sólida de conhecimento para recomendações financeiras personalizadas.

II. Experiência e História

A experiência e a história do investidor são elementos cruciais para a construção do  seu Planejamento Financeiro de Longo Prazo. Analisamos sua jornada profissional, experiência com investimentos, trajetória pessoal e da família e outros aspectos que influenciam sua vida e  perspectiva financeira. Compreender sua história nos permite oferecer sugestões alinhadas com sua jornada e objetivos de longo prazo.

III. Objetivos e Sonhos

Os objetivos são o norte do Planejamento Financeiro de Longo Prazo. Nessa etapa, exploramos os desejos e metas do investidor, tanto os de curto prazo quanto os de longo prazo. Os objetivos podem ser pessoais (aposentar, otimizar tempo, educação financeira, cultura, filantropia), profissionais (carreira, crescer, vender ou fundar uma empresa), familiares (educação financeira dos filhos e netos, casamento, divórcio, sucessão, governança), ou financeiros (crescimento e proteção do patrimônio, perpetuação do legado, acesso ao mercado de capitais, investimentos de impacto-ESG) Compreender esses objetivos é fundamental para alinhar as estratégias financeiras, garantindo que as recomendações estejam em sintonia com as aspirações do investidor.

IV.  Entendimento do Patrimônio Atual

Para desenvolver um diagnóstico financeiro eficaz, é essencial entender o patrimônio atual do investidor. Essa análise envolve uma visão abrangente dos ativos financeiros e não financeiros. Com base nesse entendimento, podemos identificar oportunidades de organização, crescimento, proteção e diversificação do patrimônio.

O que é feito após o diagnóstico financeiro? 

Com um diagnóstico completo, podemos estruturar e colocar em prática um Planejamento Financeiro de Longo Prazo, composto por soluções personalizadas, que visam atender às necessidades específicas de cada pessoa.

O Planejamento Financeiro de Longo Prazo é essencial para proporcionar uma visão clara e organizada do patrimônio, permitindo uma melhor compreensão de cada ativo, tanto financeiro quanto não financeiro. O diagnóstico detalhado do investidor e do seu patrimônio é o primeiro passo para uma melhor organização e planejamento eficiente. 

Com base nessa análise,a Jera pode avaliar os objetivos do cliente, sua experiência e estrutura patrimonial, e assim, desenvolver uma estratégia de gestão de ativos,alinhada com as expectativas de retorno,  otimizando o gerenciamento dos riscos e buscando  eficiência fiscal. 

Além disso, o Planejamento Financeiro de Longo Prazo Permite que os valores pessoais e a missão de vida do cliente estejam refletidos na construção e gestão do seu patrimônio. Essa abordagem profissionalizada proporciona  uma gestão mais eficiente e uma melhor utilização do patrimônio, permitindo que os planos de vida sejam realizados de forma consistente, perpetuando seu legado

Por que fazer com a Jera?

Fazer o diagnóstico e o Planejamento Financeiro de Longo Prazo com a Jera Capital traz uma série de vantagens e benefícios significativos. A Jera Capital é especializada em gestão de patrimônio e possui uma equipe de gestores experiente  e altamente qualificada, 

Com um profundo conhecimento do mercado financeiro e das necessidades específicas de cada indivíduo ou família, a Jera Capital é capaz de fornecer recomendações personalizadas e  a gestão de estratégias  alinhadas às metas e objetivos de cada cliente.

A Jera Capital entende a importância de compreender o contexto de cada família e indivíduo. Com base em uma análise detalhada, a Jera é capaz de identificar as necessidades específicas de cada cliente e desenvolver soluções financeiras adequadas. Isso permite que cada cliente receba um diagnóstico financeiro personalizado, levando em consideração seus objetivos de retorno de longo prazo, tolerância ao risco e outras circunstâncias individuais.

Por fim, a Jera Capital oferece um serviço completo e abrangente, cobrindo todos os aspectos do diagnóstico do cliente, desde a análise inicial até a implementação das estratégias recomendadas. A Jera Capital está ao lado do cliente em cada etapa do caminho, proporcionando tranquilidade e segurança através de uma equipe experiente e confiável, comprometida em ajudá-lo a alcançar seus objetivos de vida.