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Diante de uma complexidade cada vez maior para investir, com alternativas globais de investimento e estruturas patrimoniais mais complexas, os grandes investidores passaram a sentir a necessidade de modelos mais personalizados para fazer a gestão do seu patrimônio. Neste contexto, a figura do Family Office ganha cada vez mais importância, ajudando os investidores no entendimento do seu patrimônio, na elaboração de um planejamento de longo prazo e na gestão dos seus ativos. Essa abordagem permite que objetivos, percepções e valores estejam refletidos de maneira personalizada e que este patrimônio seja transformado em um legado.
Um Multi Family Office é uma empresa especializada que oferece serviços personalizados em planejamento e gestão de patrimônio para famílias e indivíduos com patrimônio elevado. Essas empresas são dedicadas a atender às necessidades financeiras exclusivas e variadas desses clientes, buscando entender o cliente, seu patrimônio, seus objetivos e valores por completo, elaborando um Planejamento de Longo Prazo eficiente.
Os Multi-Family Offices, de maneira geral, se dedicam a entender, planejar e administrar o patrimônio de famílias ou indivíduos. Isso envolve uma série de serviços, que podem variar de um Multi-Family Office para o outro, e podem incluir gestão de investimentos, planejamento tributário, gestão de patrimônio, planejamento financeiro e sucessório, e até mesmo aspectos que vão além dos investimentos, como assessoria para questões jurídicas, contábeis e societárias, acesso a capital intelectual, acesso a capital financeiro e a estruturação de programas de educação financeira.
A gama de soluções oferecidas para realizar a gestão de patrimônio estratégica pode não ser a mesma em todos os Multi-Family Offices, pois elas dependem da estrutura de cada um e do acesso que possuem a certos parceiros, gestores, mercados e informações. A construção eficiente de programas em investimentos alternativos, por exemplo, depende fortemente desses fatores, assim como a elaboração de estruturas que sejam, de fato, globais.
Apesar do modelo de Multi-Family Office prezar, no geral, pela personalização dos serviços financeiros de acordo com as necessidades do cliente, esse nível de personalização também pode variar.
Além disso, os Multi-Family Offices podem ocupar posições diferentes frente aos órgãos reguladores, o que envolve responsabilidades e obrigações fiduciárias diferentes, e um nível de alinhamento de interesse distinto.
Os Multi Family Offices também possuem modelos de cobrança diferentes. O cliente deve buscar um modelo que seja 100% transparente, e com um alinhamento total de interesses, garantindo que as recomendações de investimento estejam alinhadas à execução do planejamento financeiro de longo prazo elaborado para aquele investidor. Apenas desta forma os conflitos são mitigados.
Um Multi-Family Office pode oferecer diversos serviços para otimizar a gestão de patrimônio de famílias ou indivíduos com patrimônio líquido elevado, incluindo:
– Planejamento Financeiro de Longo Prazo, considerando as necessidades específicas de cada cliente
– Gestão de Ativos e Investimentos, com acesso à investimentos alternativos e aos investimentos tradicionais
– Estruturação da Governança Familiar
– Educação Financeira para as gerações atuais e futuras, com estabelecimento de diretrizes para transferência de conhecimento e valores familiares
– Planejamento Sucessório
– Apoio para Acesso ao Mercado de Capitais e Financiamentos
– Assessoria para questões jurídicas, tributárias e contábeis
– Concierge
– Gestão de Riscos e Proteção de Ativos
Esses serviços podem ser alterados ou incrementados de acordo com a necessidade de cada família, mantendo o Planejamento de Longo Prazo e a Educação Financeira no centro para entender com clareza a otimização de qualquer outro serviço.
Os Multi-Family offices podem conectar famílias e indivíduos com patrimônio elevado a soluções que otimizam a gestão patrimonial, com custos acessíveis e com um nível de personalização fundamental e abrangente.
Trabalhar com um MFO é uma escolha estratégica que pode ajudar a garantir o sucesso financeiro contínuo da família ao longo das gerações, proporcionando paz de espírito e segurança financeira e perpetuando o legado.
Os MFOs podem ajudar as famílias e investidores a entenderem a própria complexidade financeira e patrimonial, e identificar as melhorias no entendimento, organização e planejamento da estrutura.
Os benefícios de trabalhar com um Multi-Family Office especializado, com um time experiente e dedicado são:
– Profissionalização da Gestão do Patrimônio
– Otimização do Tempo das Famílias
– Alinhamento das estratégias com os objetivos e momento de vida do investidor
– Organização e entendimento do patrimônio e do fluxo de caixa para decisões mais inteligentes
– Preparação dos sucessores para receber e gerenciar o patrimônio
– Educação Financeira
– Organização da Sucessão
– Proteção do estilo de vida
– Otimização Fiscal, Fiduciária e Custos
– Perpetuação do Legado
Para escolher um Family Office, é fundamental realizar uma análise criteriosa para garantir que suas necessidades sejam atendidas.
É importante que o Multi-Family Office compartilhe os seus valores. O alinhamento de visão proporciona uma parceria sustentável de longo prazo.
Analise também a experiência da equipe, e o caminho traçado por cada um deles até aqui, garantindo que possuem de fato a especialização e expertise de que sua família precisa.
Estabeleça a transparência como requisito básico. É vital que você entenda todos os custos e as operações do seu gestor de patrimônio, evitando surpresas desagradáveis no futuro.
Entenda também os serviços prestados e tenha certeza de que atendem às suas necessidades, e tente avaliar os recursos e a tecnologia usados para prestar esses serviços com eficiência.
Entenda profundamente a filosofia de investimentos e evite conflitos de interesse, garantindo que o Family Office tome decisões que beneficiem exclusivamente seus objetivos financeiros.
Compreenda como funciona a remuneração deste MFO, conhecendo todos os custos e taxas envolvidas. Encontre o modelo que tenha alinhamento total, evitando conflitos de interesse.
Escolha um MFO que proponha a você um serviço de Educação Financeira, compartilhando conhecimento para toda a família, de forma que estejam preparados para tomar decisões financeiras fundamentadas.