Jera Insights | O que você precisa saber antes...

Chega um momento na vida de um empreendedor em que ele pode se deparar com uma situação bastante complexa: a venda de sua própria empresa que foi construída com esforço e dedicação.

Nessa jornada de transição, relembrando da experiência da venda da minha empresa, destaco que o planejamento financeiro se revelou como uma bússola essencial, guiando-me pelos mares desconhecidos do futuro que estava por vir.

A decisão de vender minha empresa foi repleta de reflexões e expectativas. No entanto, foi essencial abordar esse processo com uma mentalidade estratégica e meticulosa, principalmente no que tange às finanças. O sucesso dessa transação não depende apenas do valor do negócio, mas principalmente de como esses recursos serão geridos para sustentar o futuro financeiro de quem a vende.

Planejamento Financeiro

Quando o empreendedor tem um “critical event” como este, como a venda da própria empresa, é fundamental estabelecer um plano com um gestor profissional para criar uma estratégia personalizada. Torna-se necessário elaborar um planejamento financeiro cuidadoso para garantir uma transição suave e maximizar os benefícios financeiros e não financeiros. Planejar como usar os recursos obtidos é crucial para alcançar metas pessoais futuras de longo prazo.

Definir um orçamento realista levando em consideração despesas pessoais, necessidades familiares, educação dos filhos, viagens, aposentadoria e potenciais investimentos é fundamental para manter um equilíbrio entre desfrutar das recompensas financeiras da venda e a gestão sustentável e profissional dos recursos no longo prazo.

Regularmente, também é necessário revisar e eventualmente ajustar seu plano financeiro. Mudanças nas condições, objetivos de vida ou outras circunstâncias podem exigir ajustes no plano inicial.

Além da importância de os ativos financeiros serem planejados, outra questão fundamental é o planejamento de questões não financeiras, assim como o planejamento tributário. Esse processo complexo da venda da própria empresa demanda conhecimento amplo das implicações fiscais da venda e dos investimentos subsequentes. O planejamento tributário eficiente pode minimizar a carga fiscal ao longo do tempo, e algumas opções, como offshores e determinados fundos, podem oferecer benefícios fiscais.

Ainda com relação a questões não financeiras, o planejamento sucessório também pode ser uma questão para o vendedor da empresa considerar. Isso pode envolver a criação de trusts e outros instrumentos legais para a transferência desses ativos para os herdeiros.

Nessa jornada, tendo em vista a complexidade das questões acima descritas, o empreendedor pode considerar a busca por um “Family Office” para tratar da gestão profissional. Um Family Office é uma entidade que oferece uma ampla gama de serviços financeiros e de investimento personalizados para indivíduos e famílias de elevado patrimônio. Após a venda de uma empresa, um Family Office pode desempenhar um papel fundamental no apoio ao empreendedor, proporcionando uma série de serviços que visam gerenciar e otimizar seu patrimônio.

Planejamento Pessoal/Profissional

No entanto, a venda da empresa não é apenas uma transação financeira; é uma transição de vida. Planejar cuidadosamente esse período de mudança, considerando aspectos emocionais e sociais, é tão importante quanto elaborar estratégias financeiras eficientes. A busca por orientação e apoio, seja de gestores, profissionais ou familiares, é valiosa nesse momento.

Uma questão que não vejo ser explorada, porém entendo ser de extrema importância ao empreendedor que está em processo de venda de sua empresa, e recomendaria muito, é que o empreendedor tenha planos para o futuro durante o processo de venda de sua empresa, indo além das questões meramente patrimoniais. Esses planos podem envolver uma variedade de aspectos pessoais e profissionais.

Atualmente podemos ver empreendedores ainda jovens que deram saída na sua empresa e notaram que ficar sem fazer nada não é uma opção. Alguns empreendedores veem a venda de uma empresa como uma oportunidade para iniciar novos empreendimentos. Antes da venda, é importante ter uma ideia clara dos setores ou projetos nos quais o profissional deseja se envolver posteriormente. Sua experiência certamente será valiosa para orientar novos empreendimentos.

Isso tudo não significa ter pressa, mas sim um objetivo claro. Até porque o processo de venda da empresa é bastante cansativo, demandando muita energia e tempo para tratar do “deal”. Além disso, simultaneamente também é necessário gerir a própria empresa, ou seja, esse é um período difícil.

No meu caso, em que fomos abordados por um player global do meu setor para aquisição de nossa empresa, esse processo levou exatamente um ano. Ou seja, mesmo com o comprador batendo na porta e fazendo força para o “deal” sair, levou um ano de trabalho insano até a sua conclusão. O empreendedor que chega no “closing” do “deal” merece um pequeno sabático antes de implementar o próximo objetivo profissional.

Caso você se encontre na situação de venda, dedique tempo para explorar e desenvolver interesses pessoais que possam ter sido colocados de lado enquanto estava envolvido na gestão da empresa. Isso pode incluir hobbies, esportes ou atividades criativas. Investir em educação contínua pode ser uma maneira gratificante de usar seu tempo após a venda. Isso pode incluir cursos, workshops ou até mesmo buscar um novo grau académico.

A venda da própria empresa é uma jornada complexa que exige uma abordagem equilibrada entre o aspecto financeiro e as nuances emocionais. Ao adotar um planejamento financeiro profissional, o empreendedor está não apenas assegurando seu futuro econômico, mas também pavimentando o caminho para uma nova e emocionante fase de sua vida empresarial.